今年(nián)以来基金代销机(jī)构被基金公(gōng)司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发(fā)布与基金代销机(jī)构解约的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和(hé)保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营(yíng)不善(shàn)或违规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销(xiāo)售机构(gòu)主动或被动注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与基金销售机(jī)构(gòu)之(zhī)间的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在(zài)高质量(liàng)发展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未(wèi)来(lái)，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发(fā)布公告，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基金办理该(gāi)公司旗下基(jī)金的相(xiā香炉里面放什么东西插香 香炉里面可以放大米吗ng)关销售业务。值得注意的是，今(jīn)年(nián)以来，还(hái)有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以及海富通基金(jīn)停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

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　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金发布(bù)公告，经与(yǔ)北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)、上(shàng)海凯(kǎi)石(shí)财富基(jī)金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代(dài)理(lǐ)销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发布公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有(yǒu)限(xiàn)公司、民商(shāng)基金(jīn)销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司(sī)协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不(bù)再办(bàn)理本公司(sī)旗下基金的(de)开户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买(mǎi)入的(de)相(xiāng)关业务，只保(bǎo)留赎(shú)回业务(wù)，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终(zhōng)止了与民(mín)商基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国(guó)基金报记(jì)者(zhě)统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司(sī)宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基(jī)金公司终(zhōng)止合计7家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金(jīn)公司终止了合计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立基金销售机(jī)构的合作；5月(yuè)以来(lái)，则已有9家基(jī)金公司宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基金代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售机(jī)构(gòu)、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基(jī)金(jīn)公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合(hé)作(zuò)关系最为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的(de)基金(jīn)销售机(jī)构多为(wèi)中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对于代销机构的(de)选择标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是实(shí)现降本增效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员(yuán)表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与(yǔ)销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种情况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直得不到(dào)有(yǒu)效增长，对基金公司整体基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售机(jī)构主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内(nèi)部人(rén)员也(yě)坦言，今年以来(lái)权(quán)益市场低(dī)迷(mí)，基金销售困难(nán)也加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销(xiāo)售合(hé)作机构(gòu)，没(méi)有(yǒu)太大(dà)意(yì)义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机(jī)构的合作(zuò)，通常(cháng)是基金代(dài)销机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的(de)处罚，就(jiù)会很(hěn)果断地(dì)解除合作关(guān)系。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合(hé)作是市场化的，要(yào)考虑维护成(chéng)本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金(jīn)代(dài)销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负责人透(tòu)露(lù)，其所(suǒ)在公司选择(zé)基金销(xiāo)售公司(sī)，有一套完(wán)整的基(jī)金(jīn)销售评估办法，比如基金销售(shòu)保有规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公司(sī)合作等都是考(kǎo)核的要素，其中，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出系(xì)统(tǒng)维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年(nián)的保(bǎo)有量也(yě)没有多(duō)少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合作是双向选择，基金(jīn)公(gōng)司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机(jī)构(gòu)合作，头部代销机构也会(huì)对(duì)基金公(gōng)司(sī)的(de)投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另(lìng)据(jù)某基金(jīn)研究人(rén)士称，目前基金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售(shòu)机(jī)构，以(yǐ)及(jí)券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如(rú)，银(yín)行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品(pǐn)的服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成(chéng)显著护(hù)城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而(ér)券商是以(yǐ)线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来(lái)的基金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在银行(xíng)渠道和(hé)头(tóu)部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽(hū)视的力量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著香炉里面放什么东西插香 香炉里面可以放大米吗

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基(jī)金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互联网(wǎng)流量优势继(jì)续发力(lì)，银行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞争优(yōu)势更(gèng)为突(tū)出(chū)。截(jié)至今年(nián)一(yī)季度(dù)末(mò)，公(gōng)募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公(gōng)募基金(jīn)。而(ér)前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保(bǎo)有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的(de)泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货(huò)币市(shì)场公募(mù)基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构(gòu)中，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也有(yǒu)111家(jiā)基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年来基(jī)金(jīn)销售行业分(fēn)化更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售(shòu)机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会(huì)网站显示(shì)，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有限公司向(xiàng)中国证券监(jiān)督(dū)管理委员会提(tí)交了(le)注销(xiāo)公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许可(kě)法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证券投资基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国证券监(jiān)督(dū)管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)业务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服务有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前第一家主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少(shǎo)基金代销机构由于经(jīng)营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照，退出(chū)竞争行业(yè)。比如河南安存基金、科(kē)地(dì)瑞富(fù)基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择(zé)主动注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构是由于违规(guī)等原(yuán)因被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年(nián)12月，上(shàng)海(hǎi)证监局发(fā)布消(xiāo)息(xī)，宣布注(zhù)销上海久(jiǔ)富(fù)财富基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第(dì)三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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